Caption propose son service sous le statut réglementaire de Prestataire en Service d'Investissement agréé auprès de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et Résolution (ACPR) dépendant directement de la Banque de France.

À ce titre, Caption ne peut permettre la souscription à des offres d’investissement qu’aux personnes ayant passé certaines étapes de validation, leur permettant d’accéder au statut d’investisseur vérifié. Ce statut est accessible à tout type d’investisseur, français comme européen, professionnel comme non-professionnel.

Une fois l'inscription réalisée et votre accès à la plateforme ouvert, les principales étapes de validation pour devenir utilisateur vérifié sont les suivantes :

1) Vérification de l'identité (KYC)

Afin de pouvoir souscrire à une offre, vous devez finaliser votre processus de validation par l'intermédiaire d’un questionnaire de connaissance client (KYC).

Pour cela, il vous suffit de cliquer sur la section "Portefeuilles" de votre espace, puis sur le bouton "Vérifier mon identité" pour le portefeuille avec lequel vous souhaitez investir.

Ce bouton est aussi disponible dans la fenêtre du passage de votre souscription (cf ci-dessous).

Procédure obligatoire

Dès lors, vous pouvez compléter votre profil en commençant par la vérification stricte de votre identité, dans le cadre de toutes les procédures de l'Autorité des Marchés Financiers concernant la Lutte Anti-Blanchiment des Capitaux et contre le Financement du Terrorisme, et dans le respect du traitement des données personnelles.

Questionnaire de connaissances client

Vous répondez à une rapide série de questions susceptibles de juger votre niveau de connaissances financières, et surtout votre compréhension du risque inhérent aux actions. Le même type de questionnaire est utilisé par toutes les institutions bancaires lors de la souscription d'un compte titres, d'un PEA, ou d'une assurance-vie par exemple. Cette étape est essentielle dans le but de ne pas vous faire investir sur des produits risqués si vous n'avez pas conscience de la possibilité de perdre l'intégralité de leur investissement.

Informations à fournir

Nous vous demanderons également des informations sur votre situation personnelle et vos capacités financières. Enfin, des pièces justificatives sont nécessaires pour valider votre profil :

Pour une personne physique - investisseur particulier :

• Une pièce d’identité : carte d'identité nationale ou passeport.
• Un justificatif de domicile de moins de 3 mois

Pour une personne morale - société, holding, fonds d'investissement :

• Une pièce d'identité (carte d'identité nationale ou passeport) du représentant légal et des bénéficiaires effectifs
• Un justificatif de domicile de moins de 3 mois du représentant légal
• Un extrait Kbis de moins de 3 mois
• Des statuts à jour
• Un agrément AMF (pour les sociétés de gestion)

Modification de catégorisation

Vous êtes catégorisé en client non professionnel au sens de la directive 2014/65/UE (Directive MIF). Si vous souhaitez renoncer à une partie de la protection qui vous est accordée et demander à être considéré comme client « professionnel », vous pouvez nous notifier par écrit votre souhait d’être considéré comme « professionnel », soit de manière générale, soit pour un type de produit spécifique. Nous vous informerons de notre décision d’accepter ou de refuser cette demande après évaluation de vos compétences, de votre expérience et de vos connaissances. Nous nous assurerons notamment que vous remplissez 2 des 3 critères suivants :

• Vous avez effectué en moyenne dix transactions d’une taille significative par trimestre au cours des quatre trimestres précédents sur le marché concerné ;
• La valeur de votre portefeuille d’instruments financiers, défini comme comprenant les dépôts bancaires et les instruments financiers, dépasse 500 000 EUR ;
• Vous occupez depuis au moins un an ou vous avez occupé pendant au moins un an, dans le secteur financier, une position professionnelle requérant une connaissance des transactions ou des services envisagés.

Mis à jour le : 10/09/2025